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Capýtulo 19:

 Gestión de Riesgos en Proyectos. Balance de Riesgo

Asumimos riesgos porque anticipamos que la recompensa a la exposición al mismo será mayor que las pérdidas. A mayor potencial de recompensa, mayor riesgo a correr. Este principio comercial está bien establecido y se evidencia en cualquier parte. Las inversiones en cuentas de compañías nuevas pueden devolver ochenta céntimos de euros en un año o también pueden llevar a unas pérdidas masivas. Por el contrario una inversión en una compañía estable no resultará con grande pérdidas.

El balance del riesgo también se ve en los proyectos, las compañías establecen altas tasas para los proyectos de alto riesgo. Las compañías de riesgo adverso declinan tales proyectos y construyen portafolios de proyectos monótonos, sin interés y predecibles, el problema es que no serán líderes si no logran innovar. Por otro lado las compañías que toman riesgos se dirigen hacia los portafolios de proyectos que presentan un alto riesgo.

Management Science  ha desarrollado una relativa y simple herramienta para sopesar los riesgos de los fallos que puedan suceder. Es el llamado valor monetario esperado. Podemos ilustrarlo con un ejemplo simple que deja volar la imaginación, ya que permite ver las sofisticadas variaciones que los principios básicos pueden dar y proveernos de muestras de la negociación con riesgo-recompensa.

Supongamos que la compañía de marketing estima que desarrollando un producto X se generara un millón de euros en retornos netos. Después se da cuenta de cosas como los riesgos técnicos, de mercados y financieros, por lo que calculan que la probabilidad del desarrollo sucesivo del producto es del 70%. Mientras, los expertos de coste de las compañías estiman todos los costes asociados con el lanzamiento del producto al mercado, incluyendo costes de proyecto, de herramientas, producción y marketing, que serán 300.000 €.

Si repitiéramos este proyecto y que ocurriera millones de veces, se podría esperar un valor de un millón de euros con un tiempo 0.7 (probabilidad de alcanzar estas ganancias). Así, el valor esperado es de 700.000 €, el valor de pérdida es de 300.000 € con un tiempo de 0.3 (probabilidad de no alcanzar la ganancia), o 90.000 €.

El valor esperado de ganancia neta (ganancia esperada – las pérdidas esperadas) es por lo tanto 700.000 € – 90.000 € = 610.000 €; esto es lo que llamamos probabilidades de ganancias y pérdidas, el doble del estimado del valor del euro anticipando ganancias y pérdidas es lo que parece que hace a un ganador.

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